Financial Services

Consulenza finanziaria

Il consulente finanziario indipendente e' una nuova figura professionale normata dalla direttiva europea Mifid recepita in Italia nel novembre 2007.
Si tratta di un professionista remunerato esclusivamente a parcella (come un avvocato o un medico), che studia i mercati finanziari e prospetta le alternative migliori, spiegando al cliente vantaggi, costi e rischi di ogni alternativa.

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Il compito del consulente finanziario indipendente e' quello di capire a fondo le esigenze del cliente per poter scegliere gli strumenti che hanno la piu' alta probabilita' di raggiungere gli obiettivi che si pone il cliente nel rispetto dei vincoli di rendimento, rischio e costi.
Puo' essere solamente una persona fisica e non puo' prestare alcun altro servizio di investimento.

Oggetto della consulenza

La Consob stabilisce che l'attivita' di consulenza in materia di investimenti in strumenti finanziari, consiste nel fornire al cliente indicazioni utili per effettuare scelte di investimento e nel consigliare le operazioni piu' adeguate in relazione alla situazione economica e agli obiettivi del cliente stesso.

In particolare, essa e' caratterizzata:

• dall'esistenza di un rapporto bilaterale e personalizzato fra il consulente e il cliente, fondato sulla conoscenza degli obiettivi di investimento e della situazione finanziaria del cliente stesso, cosi' che le indicazioni siano elaborate in considerazione della situazione individuale dello specifico investitore;
• dalla posizione di strutturale indipendenza del consulente rispetto agli investimenti consigliati;
• dall'inesistenza di limiti predeterminati in capo al consulente circa gli investimenti da consigliare;
• dalla circostanza che l'unica remunerazione percepita dal consulente sia quella ad esso pagata dal cliente nel cui interesse il servizio e' prestato.

Fonte: Wikipedia